正常交易中发现异常资金链

北京四分检：精准打击跨区域洗钱犯罪

本报讯（通讯员张显武）近期，经北京市检察院第四分院提起公诉，走私团伙主要成员杨某因犯洗钱罪、非法经营罪被法院判处有期徒刑。

“我院在走私案件侦查过程中依法介入，通过大数据法律监督模型发现地下钱庄直接参与、帮助走私团伙转移犯罪所得，将案涉资金‘洗白’的事实。”该院办案检察官介绍说。该案的成功办理，得益于该院研发的走私领域资金流、信息流穿透审查监督模型。该模型融合了海关报关数据与银行资金流水数据，自动比对价格异常及资金流向变动，助力检察官从庞杂数据中发现走私案件里潜藏的洗钱犯罪行为。

因该案涉及中国香港地区法律适用、跨区域证据调取等复杂问题，办案团队针对杨某以“行为符合香港特区法律”为由提出的无罪辩解，深入研究香港地区反洗钱规范文件。“走私犯罪与洗钱犯罪往往相互交织，其犯罪组织架构严密、隐蔽性高且危害严重。我们在办案中运用区域司法协作机制，通过交易信息、香港地区反洗钱规范文件等综合认定杨某具有洗钱故意。”办案检察官说。

同时，办案团队借助监督模型对资金流速、流向及交易频次等进行动态分析，精准识别可疑资金网络，有效破解跨区域洗钱犯罪查证难、证据固定难的问题。通过系统梳理筛选关键信息数据并持续跟踪涉案账户，监督模型成功锁定多条隐匿在正常交易中的异常资金链。办案人员据此顺藤摸瓜，逐步厘清犯罪团伙的分工与利益链条，通过监督模型全链条核验资金数据，实现全案闭环打击。

“数据赋能与法律监督协同发力，这种双轮驱动模式助力我们实现了从走私犯罪个案办理到资金链条上洗钱犯罪的深入挖掘追踪，推动形成了对经济犯罪的全链条震慑。”该院检察长刘惠说。